Transmission du patrimoine
Chaque enfant est considéré comme un héritier réservataire, et peut hériter d'un patrimoine d'une valeur de 100 000€ en exonération de droits, de la part de chacun de ses parents. Au delà de ce montant, un barème vient taxer les montants transmis, que ce soit par l'intermédiaire d'une donation de son vivant, ou lors d'une succession. Si vous pensez être dans cette situation, il est temps d'intégrer la transmission de votre patrimoine comme une étape indispensable à votre bien être.
S'il est clair que seuls les notaires se devaient de connaître ces règles il y a quelques années, de par l'absence d'anticipation dans les familles et le fait qu'un voile obscur était posé sur les questions d'héritages, la société dans laquelle nous vivons nous amène irrémédiablement à essayer de comprendre ces rouages, car la volonté de non dispersion d'un patrimoine familial, le souci d'une fiscalité allégée ou encore la volonté de favoriser un proche, sont des inquiétudes majeures parmi toutes les personnes concernées.
De tous temps, détenir un patrimoine a été vécu comme le moyen d'assurer ses vieux jours. Aujourd'hui, la tendance est davantage à la transmission de ce patrimoine, tout en veillant à ce que celui-ci continue à générer des revenus dont les parents pourront jouir en toute quiétude. Cette démarche fait appel à des notions fiscales, financières, mais aussi juridiques, car les solutions sont nombreuses mais doivent être utilisées avec discernement. Des notaires, experts-comptables, juristes, nous servent de relais sur ces points si délicats.
Préserver vos acquis, respecter vos volontés, délimiter votre cadre d'action pour réfléchir aux meilleures solutions, tout cela passe inévitablement par une écoute attentive de vos motivations, afin que nos préconisations deviennent évidentes pour vous. Tel l'adage "donner c'est donner, reprendre c'est voler", nous vous accompagnons à chaque étape de votre vie, afin que les décisions prises veillent à conserver en permanence un bon équilibre entre votre capital et vos revenus.
